JP모건의 거래 성사는 미국 은행 규제 당국의 감시를 받고 있습니다.

JP모건 체이스의 최근 인수에 대한 실사는 이번 주 은행을 사취한 혐의로 형사 기소된 스타트업 설립자와의 1억 7,500만 달러 거래와 관련된 검토에서 미국 규제 당국에 의해 면밀히 조사되고 있습니다.

JP모건이 2021년과 2022년 수십 개의 소규모 기업을 인수한 후 국책은행을 감독하는 통화감독청은 JP모건 거래에 대한 특정 감사를 지정했다고 이 문제에 정통한 소식통이 전했다. 그들 중 하나는 학생 재정 지원을 위한 Frank Apprentice였습니다. 창립자 Charlie Javis는 은행, 전신 및 증권 사기를 저지른 공모 혐의로 기소되었습니다.

이러한 혐의는 JP모건이 민사 소송을 제기한 지 4개월 만에 제기된 것으로, 31세의 자비스는 프랭크가 실제로는 30만 명의 고객을 보유하고 있는데 은행에 425만 명의 고객이 있다고 말했다고 주장합니다. 검찰은 그녀가 회사 매각으로 4,500만 달러를 벌 것이라고 말했다.

사람들은 JP모건의 소송에 앞서 OCC 검토가 예정되어 있다고 말했다. 그러나 사기 혐의는 은행이 구매 과정에서 사기 혐의를 공개하지 않았기 때문에 Frank 거래를 중요한 초점 영역으로 만들 것입니다. 제이미 다이먼 CEO는 이후 이 거래를 “큰 실수”라고 불렀다.

Dealogic 통계에 따르면 JP모건의 거래 계약에는 2021년과 2022년에 80건의 전략적 인수 및 투자가 포함된 것으로 나타났습니다. 합병에 정통한 사람에 따르면 Dimon이 2021년 1월 은행이 기술 회사의 새로운 위협에 대해 “가차없이 두려워해야 한다”고 말한 후 활동이 극적으로 증가했습니다. 그리고 획득 전략.

거래에는 음식 블로그 The Infatuation과 고급 여행사 Frosch의 인수, Volkswagen의 지불 부문 지배 지분 및 브라질 디지털 은행 C6의 소수 지분이 포함되었습니다.

JP모건과 옥신은 논평을 거부했다. Javice의 변호사는 논평 요청에 응답하지 않았습니다. JPMorgan에 대한 반소에서 Javis는 은행의 계정 사기 혐의를 부인했습니다.

Javis는 2017년 Frank의 회사를 설립하여 고객이 학업을 위한 재정 지원을 신청할 수 있도록 지원했습니다. JP모건은 2021년 9월 프랭크 거래를 발표하고 체이스의 소매 금융 부문을 통해 대출 기관이 젊은 고객에게 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 것을 목표로 했습니다.

검찰은 법원 제출에서 Javis가 데이터 과학 교수에게 거래를 성사시키는 데 필요한 정보를 제공하고 수백만 명의 학생 명단에 105,000달러를 지불함으로써 JP모건을 반복적으로 오도했다고 주장했습니다.

Frank의 1억 7,500만 달러 인수는 자산이 2조 달러 이상이고 작년에 370억 달러 이상의 수익을 올린 은행에 비하면 미미한 금액이었습니다. 그러나 그것은 이제 JP모건이 수년 동안 체결한 최악의 거래 중 하나로 떠올랐다.

JPMorgan이 Frank의 이메일 전송률과 고객 개시율이 예상보다 훨씬 낮은 이유를 파악하려고 했을 때 거래가 종료된 지 몇 달 후 문제가 발생했습니다. 내부 조사를 통해 당국이 현재 주장하는 것이 데이터를 조작하기 위한 몇 달 간의 계획이라는 것이 밝혀졌습니다.

Eric Platt 및 Sujit Indap의 추가 보고